Jakie parametry wybrać w banku przy uruchamianiu płatności masowych?

Automatyczne księgowanie wpłat działa na podstawie usługi płatności masowych, którą uruchamiasz w banku. Bank nadaje najemcom numery wirtualne i wysyła raporty o wpłatach e-mailem albo udostępnia je przez webservice. Najpierw podpisz umowę z bankiem, a potem ustaw usługę w SON według artykułu Jak uruchomić automatyczne księgowanie wpłat?

W tym artykule dowiesz się:

• Jak Twój bank przekazuje raporty,
• Jakie parametry wybrać w banku: Erste, ING, Alior Bank, BNP Paribas, Pekao, Bank Pocztowy, PKO BP, pozostałe banki,
• Jak uruchomić płatności masowe na osobnych subkontach właścicieli.

Jak Twój bank przekazuje raporty o wpłatach?

BNP Paribas i Alior Bank przekazują raporty na oba sposoby. W obu bankach zalecamy webservice: w BNP Paribas usługę Webservices, a w Alior Bank usługę Bank Connect.

Jakie parametry wybrać w Erste?

W SON wybierasz bank Erste bank.

• Format plików: ID 75 zwykły albo szyfrowany kluczem PGP.
• Wysyłka raportu: po każdej sesji Elixir.
• Adres nadawcy: Erste wysyła raporty z adresu curpgp@erste.pl. Dodaj go w SON do białej listy nadawców w zakładce Finanse → Ustawienia → Automatyczne rozpoznawanie wpłat.

Raporty szyfrowane kluczem PGP w Erste

Po wygenerowaniu kluczy:

• Klucz publiczny wysyłasz do Erste. Według banku ma być w pliku z rozszerzeniem .asc, wygenerowany w Gpg4win w wersji 3.1.16 albo nowszej.
• Klucz prywatny z tej samej pary dodajesz w SON przy ustawianiu usługi, w polu Załącznik.
• Hasło do klucza prywatnego, jeśli je nadasz, wpisujesz w SON w polu Hasło do certyfikatu.

• Windows: najprościej wygenerujesz parę kluczy w programie Kleopatra. Bank powinien dołączyć instrukcję do wiadomości o zmianie. Pomoże też poradnik instalacji i obsługi programu Kleopatra na Windows.
• Linux: wygeneruj klucz na nowym użytkowniku, żeby nie podpisać nowego klucza PGP starym kluczem prywatnym. Polecenia:

gpg --gen-key
# para kluczy, długość klucza 4096

gpg --output key_klienta.asc --armor --export adres@email.klienta
# eksport klucza publicznego - ten plik wysyłasz do Erste

gpg --output klucz_prywatny.asc --armor --export-secret-keys adres@email.klienta
# eksport klucza prywatnego - ten plik dodajesz do SON

• Apple: klucz wygenerujesz w aplikacji GPG Keychain. Tę informację mamy od użytkownika SON.

Jakie parametry wybrać w ING?

W ING potrzebujesz dwóch osobnych umów: SIMP i Webservice. Bank zapyta o format wynikowy pliku. Wybierz OWI1.

Do ustawienia usługi w SON przygotuj:

Jakie parametry wybrać w Alior Bank?

Alior Bank przekazuje raporty e-mailem albo przez Bank Connect, czyli webservice. Zalecamy Bank Connect i tej usługi dotyczą te wytyczne.

Oprócz usługi płatności masowych podpisz umowę na:

• Bank Connect z włączoną usługą Raporty plikowe,
• MPT Standard, która domyślnie obejmuje raporty z wpłat.

Potem wygeneruj certyfikat według instrukcji z banku i dodaj go w SON w polu Załącznik. Instrukcja: od punktu 2.1.2.1 „Generowanie certyfikatu dla API” do punktu 2.1.3 włącznie: BankConnect - instrukcja generowania klucza połączeniowego.

Jakie parametry wybrać w BNP Paribas?

W BNP Paribas zalecamy webservice. Podpisz umowę na:

• Webservices,
• masowe rozpoznawanie wpłat ze strukturą pliku .PTK,
• usługę Pliki udostępnione.

Do ustawienia usługi w SON przygotuj ID wsloginu (login) i hasło wsloginu. Znajdziesz je w bankowości elektronicznej BNP Paribas.

W ustawieniach SON wpisz 12-cyfrowy fragment numeru konta z umowy z bankiem: 8 cyfr maski i 4 cyfry identyfikatora MassCollect. Na tej podstawie SON wygeneruje numery wirtualne dla najemców.

Jakie parametry wybrać w Pekao?

• Podpisz umowę na usługę Pekao Collect.
• Złóż wniosek o Pekao Connect, czyli webservice.
• Jako format pliku wybierz CSV, który Pekao stosuje domyślnie dla usługi Pekao Collect.

Do ustawienia usługi w SON przygotuj:

• certyfikat transportowy Pekao Connect w pliku .pfx,
• hasło do certyfikatu,
• środek numeru konta, na podstawie którego SON wygeneruje numery wirtualne.

Jakie parametry wybrać w Banku Pocztowym?

Przy uruchamianiu usługi podaj bankowi te parametry raportów:

• format pliku: CSV,
• strona kodowa: MS Windows (CP1250),
• godzina przekazania pliku: 10 minut po każdej sesji Elixir,
• serwer SFTP: nie.

Czy PKO BP obsługuje automatyczne księgowanie wpłat?

PPKO BP ma usługę płatności masowych, czyli numery wirtualne dla najemców. Bank nie wysyła jednak automatycznie raportów o wpłatach. SON nie loguje się do banku, więc raporty trzeba by pobierać ręcznie w bankowości internetowej i przesyłać na adres skrzynki SON. W PKO BP lepiej sprawdzi się półautomatyczne księgowanie wpłat.

Jeśli mimo to chcesz przesyłać raporty ręcznie, w SON wybierz bank PKO BP i strukturę pliku MT940. Pobrane raporty przesyłaj na adres skrzynki SON z okna usługi.

Jakie parametry wybrać w pozostałych bankach?

mBank, Millennium Bank, Danske Bank, Citi Handlowy, Bank Gospodarstwa Krajowego, Bank Ochrony Środowiska, Bank Polskiej Spółdzielczości i banki spółdzielcze z listy w SON wysyłają raporty o wpłatach e-mailem. Ustawia się je tak samo jak Erste albo Bank Pocztowy. Przy uruchamianiu usługi w banku:

• uruchom płatności masowe z numerami wirtualnymi dla najemców i z raportami o wpłatach wysyłanymi e-mailem,
• jako adres do wysyłki raportów podaj adres skrzynki SON. Znajdziesz go w zakładce Finanse → Ustawienia → Automatyczne rozpoznawanie wpłat, przy napisie Adres e-mail do raportów z wpłatami,
• wybierz format raportu, który jest w SON w sekcji Struktura pliku dla Twojego banku,
• poproś bank o fragment numeru konta, na podstawie którego SON wygeneruje numery wirtualne.

Jeśli bank nie oferuje żadnego formatu z listy w SON, kliknij Pomoc w SON i napisz do nas.

Jak uruchomić płatności masowe na osobnych subkontach właścicieli?

Jeśli zarządzasz nieruchomościami, możesz uruchomić w banku usługę rozszerzoną: konta wirtualne do subkont. Każdy właściciel ma wtedy osobne subkonto z usługą płatności masowych. Wpłaty najemców trafiają na subkonto właściciela, a najemcy wpłacają na numery wirtualne. Tę usługę na pewno mają Erste i ING, możliwe, że także inne banki.